Sadržaj

• Koraci
• Pitanja i odgovori zajednice

Ostali odjeljci

Povjerenje je bez probnog pristupa prosljeđivanju imovine vašim korisnicima kada umrete. Kada stvorite "opozivo" povjerenje, financirate ga tijekom svog života i možete ga promijeniti ili otkazati u bilo kojem trenutku. Zaklade se reguliraju državnim zakonom, stoga budite sigurni da ste u skladu s lokalnim zahtjevima prije nego što nastavite. Da biste stvorili ovu vrstu povjerenja, trebali biste identificirati imovinu koju želite prenijeti. Zatim trebate sastaviti dokument povjerenja u kojem objašnjavate tko bi trebao dobiti imovinu kad umrete. Ako imate pitanja, obratite se kvalificiranom odvjetniku povjerenja i nekretnina. Iako trust može izbjeći ostavinsku i drugu takvu zavrzlamu, neće na bilo koji način izbjeći porez na ostavinu ili dohodak povezan s imovinom povjerenja. Imajte na umu da dok je drugi naziv opozivog povjerenja "živo povjerenje", to nije isto što i živa oporuka i ne treba ga miješati s njim.

Koraci

Dio 1 od 3: Odluka o tome što svojstvo treba uključiti

1. 

   
   
   Razmislite o dodavanju nekretnina. Možete staviti kuću ili drugi dio imovine u svoje opozivo povjerenje. Možete uključiti imovinu čak i ako na njoj postoji hipoteka. Razmislite želite li ostavinu ostaviti nasljednicima putem povjerenja.
   • Budući da se povjerenje može opozvati, možete se u bilo kojem trenutku predomisliti (osim ako postanete nesposobni). Jedini trošak koji ćete imati je trošak vraćanja imovine na svoje ime.
   • Shvatite da hipoteka prati imovinu u povjerenje.

2. 

   
   
   Utvrdite poslovne interese. Vaš vlasnički interes u bilo kojem poslu vjerojatno je prilično vrijedan. Trebali biste razmisliti o prepuštanju tih interesa ljudima u vašem opozivnom povjerenju. Na primjer, možete ostaviti sljedeće:
   • Imovinu i poslovno ime samostalnog vlasnika možete prenijeti u opozivi trust.
   • Možda ćete moći prenijeti svoj vlasnički udio u partnerstvu na trust, iako biste prvo trebali provjeriti dokument o partnerstvu. Neki dokumenti o partnerstvu ograničavaju vašu mogućnost izvršenja ovog prijenosa.
   • Također biste mogli prenijeti udjele u tvrtki iz bliskog vlasništva na svoje opozivo povjerenje.
   • Možda ćete također moći prenijeti svoj vlasnički udio u društvo s ograničenom odgovornošću, iako će vam za to biti potrebni i drugi vlasnici.
   • Zaklada može posjedovati poslovnu imovinu, ali ne može voditi posao. Ako su poslovni interesi koji se prenose dionice korporacije S, mora se paziti da se ne krše pravila vlasništva za status S.

3. 

   
   
   Dodajte financijske račune. Također možete dodati različite financijske račune u svoje opozivo povjerenje. Jednom kada račun uključite u trust, trust ima imovinu na računu. Razmislite o tome da svom opozivom povjerenju dodate sljedeće:
   • dionice
   • obveznice

4. 

   Uključite imovinu intelektualnog vlasništva. Mnogi ljudi posjeduju vrijednu imovinu koja je nematerijalna. Ova vrsta svojine često se naziva intelektualnim vlasništvom. Možda imate nešto od sljedećeg, što možete pouzdati u svoje povjerenje:
   • patentima
   • autorska djela zaštićena autorskim pravima

5. 

   Pronađite druge dragocjenosti koje želite dodati. Pregledajte svoje posjede i utvrdite što biste još željeli ostaviti. Ne morate svakom posjedu koji posjedujete dodati u svoje povjerenje. Međutim, trebali biste dodati stvari koje imaju značajnu vrijednost, poput sljedećeg:
   • starine
   • ilustracije
   • namještaj
   • kovanice
   • ostali kolekcionarski predmeti

6. 

   Utvrdite što ne možete dodati opozivom povjerenju. Ne možete dodati neku imovinu u povjerenje, bilo zato što je to previše glomazno ili zato što je nezakonito. Konkretno, ne biste trebali dodati sljedeće:
   • Mirovinski računi i 401 (k). Međutim, možete imenovati svoje povjerenje kao korisnika.
   • Životno osiguranje. Korisnici su navedeni u vašoj politici. Međutim, možete imenovati svoje povjerenje kao korisnika.
   • Unovčiti. Ne možete prenositi gotovinu, iako nekoga možete imenovati kao korisnika gotovinskog računa. Tada dobivaju sve što je na računu u vašoj smrti.
   • Vrijednosni papiri. Bolje je koristiti registraciju prijenosa nakon smrti.
   • Vozila. Iako možete legalno prenijeti vozilo u živu skrbničku kuću, neki su osiguravatelji zbunjeni kada je starateljski vlasnik njihov vlasnik. Vjerojatno je lakše ne posjedovati vozila u trustu.

Dio 2 od 3: Izrada vašeg dokumenta povjerenja

1. 

   Odredite tko će dobiti vašu imovinu. U slučaju smrti, vaša imovina bit će prenesena na korisnike. Trebali biste identificirati koga želite dobiti u vlasništvo. Također odaberite nekoga za nasljeđivanje u slučaju da izvorni korisnik umre prije vas.
   • Povjereniku možete dati i upute za raspodjelu imovine. Na primjer, ako imovinu ostavljate maloljetnicima, možda nećete htjeti da povjerenik prenese imovinu dok ne navrše određenu dob, poput 21 godine.

2. 

   Uključite trajnu punomoć. Možete postati netko tko će upravljati vašim poslovima ako postanete nesposobni. Uključite punomoć u svoje povjerenje. Agent kojeg imenujete može donositi medicinske odluke umjesto vas i rješavati vaše financije.
   • Agent kojeg imenujete trebao bi biti netko kome vjerujete, poput djeteta ili supružnika.
   • Prije vremena razgovarajte sa svojim agentom da biste odlučili koju vrstu liječenja želite dobiti nakon što postanete nesposobni. Pouzdani agent trebao bi poštovati vaše želje.
   • Također ne zaboravite imenovati jednog ili više agenata nasljednika u slučaju da vaš prvi odabir ne može služiti u ulozi.

3. 

   Imenovati povjerenika. Povjerenik će upravljati imovinom u vlasništvu povjerenja. Sve dok živite, bit ćete povjerenik. Međutim, morat ćete imenovati nekoga tko će vas naslijediti kao skrbnika nakon što umrete. Ova će osoba biti odgovorna za prijenos imovine vašim korisnicima.
   • Povjerenik također može upravljati imovinom u ime malodobne djece ili odraslih osoba s invaliditetom. U toj biste situaciji možda trebali imenovati nekoga s iskustvom u upravljanju imovinom od povjerenja, poput odvjetnika ili tvrtke za upravljanje imovinom.
   • Možete odlučiti da stečajni upravnik postane primarni korisnik. Na primjer, ako sve prepustite svom jedinom djetetu, tada biste ih mogli imenovati kao povjerenika nasljednika.

4. 

   Pronađite uzorke trustova. Opozivo povjerenje možete izraditi pronalaženjem uzoraka na mreži i korištenjem kao vlastite modele. Na primjer, Nolo ima opozivi dokument o živom povjerenju. Uzorke dokumenata o povjerenju također možete pronaći u knjigama u vašoj lokalnoj knjižnici.
   • Osim toga, možda ćete htjeti koristiti softver ili mrežne programe koji vam mogu pomoći. Ovi vam programi postavljaju uzorke pitanja i stvaraju dokument povjerenja na temelju vaših odgovora.

5. 

   Posavjetujte se s odvjetnikom zaklade i nekretnina. Svakako možete samostalno izraditi jednostavno opozivo povjerenje. Međutim, svakako biste se trebali posavjetovati s iskusnim odvjetnikom povjerenja i nekretnina. Oni mogu pregledati vaš dokument i utvrditi sve što nedostaje.
   • Pronađite odvjetnika za trustove i nekretnine kontaktiranjem lokalne ili državne odvjetničke komore. Zatražite uputnicu.
   • Pozovite odvjetnika i zakažite sastanak. Recite im da imate nacrt dokumenta o povjerenju koji želite da pregledaju. Pitajte koliko će naplatiti za pregled dokumenta.

6. 

   Izvršite povjerenje. Morat ćete potpisati svoje povjerenje pred javnim bilježnikom. Sukladno tome, na dnu dokumenta trebali biste dodati bilježnički blok. Potražite odgovarajući blok na mreži.
   • Notara možete pronaći u vašoj županijskoj sudnici, gradskom uredu ili u većini velikih banaka. Obavezno sa sobom ponesite dovoljnu osobnu identifikaciju, poput valjane vozačke dozvole ili putovnice.
   • Poverenje biste trebali potpisati i pred svjedokom, koji ne može biti korisnik. Provjerite s pravnikom o preciznim zakonskim zahtjevima vaše države.

7. 

   Preimenovanje imovine. Zaklada mora imati imovinu uključenu u zakladnicu. To znači da ćete imovinu držati na položaju povjerenika. Na primjer, nekretninu možete prenijeti na “Michaela Jonesa, povjerenika Michael Jones Revocable Living Trust od 11. travnja 2017.” Snimite novo djelo s vašim županijskim uredom Recorder of Deeds.
   • Neka imovina nema naslov. Međutim, možete prenijeti financijske instrumente na novi račun u vlasništvu trusta.
   • Za ostalu imovinu možete sastaviti „Ustupanje neimenovane materijalne imovine“ i uključiti je sa svojim povjerenjem. Također biste trebali stvoriti raspored i na njemu popisati svu imovinu. Priložite raspored svom dokumentu o povjerenju.

Dio 3 od 3: Promjena uma

1. 

   Uklonite imovinu iz trusta. S opozivnim povjerenjem lako možete ukloniti imovinu ako je više ne želite uključiti. Trebali biste vlasništvo preimenovati na svoje ime.
   • Bilo koja imovina koja nije u povjerenju u vaše vrijeme smrti ne može se nikome prenijeti putem povjerenja. Međutim, sada će biti prenesena prema vašoj volji ili prema zakonima o zastupanju ako nemate volje.
   • Također biste trebali ukloniti sredstvo iz rasporeda priloženog uz povjerenje. Vaše povjerenje treba postaviti tako da ne trebate sastaviti amandman.

2. 

   Izmijenite povjerenje. Morat ćete izmijeniti svoje povjerenje ako želite promijeniti korisnika, imenovati drugog povjerenika nasljednika ili imenovati drugog agenta koji će donositi odluke kada ste onesposobljeni. Ako dodajete imovinu, možda ćete trebati dodati i izmjenu (osim ako imovina ne ide istoj osobi kojoj ste ostavili svu imovinu). Amandmane za povjerenje lako je izraditi, ali imajte na umu sljedeće:
   • Utvrdite povjerenje koje mijenjate. Identificirajte imenom i datumom.
   • Također navedite pružanje povjerenja koje vam daje moć izmjena.
   • Uvijek dodajte izjavu da namjeravate da ostatak povjerenja ostane na snazi. Na primjer, možete napisati: "U svim ostalim aspektima povjerenje ostaje nepromijenjeno."
   • Izvršite amandman na povjerenje koristeći iste formalnosti kao i na izvornom povjerenju.

3. 

   Opozovi povjerenje. Možda biste se željeli riješiti cijelog povjerenja. Dobro razmislite prije nego što to učinite. Ne opozivajte ako sve što želite učiniti je izmijeniti. Uobičajeni razlozi za opoziv povjerenja uključuju razvod ili uvođenje opsežnih promjena.
   • Morate opozvati svoje povjerenje u spisu koji potpisujete i datirate. Pronađite predloške na mreži ili se posavjetujte s odvjetnikom za nekretnine.
   • Ne zaboravite svu imovinu prenijeti sa sebe kao povjerenika na sebe. To znači da ćete morati vratiti imovinu. Na primjer, trebali biste izvršiti ugovor o prestanku zahtjeva za prijenos nekretnina iz zaklade natrag na vas.

4. 

   Odlučite što želite raditi sa svojom imovinom. Ako uklonite imovinu iz trusta ili je u potpunosti opozovete, morate odlučiti što želite učiniti sa svojom imovinom. Opozivo povjerenje nije dobra zamjena za oporuku i vjerojatno biste trebali sastaviti oporuku ako vam je to bila namjera. Ako to ne učinite, onda ne možete kontrolirati tko će dobiti vašu imovinu kad umrete.

Pitanja i odgovori zajednice

Gdje mogu podnijeti novi dokument?

Djelo predate u županijskom uredu Recorder of Deeds.

Jesu li svi bankovni računi, investicije i imovina preimenovani kada se evidentira RLT?

Ne. Morate pravilno vratiti imovinu. Evidentiranje povjerenja (što u većini mjesta nije potrebno) ne vraća imovinu.

Hoće li opozivo živo povjerenje nadvladati volju koja je već na snazi?

U smislu. Kad imovinu prenesete na svoju opozivu oporuku za život, ona više nije dio vašeg imanja. Dakle, nema ništa za prenošenje vaše volje tijekom ostavine. Ako imate i volju i povjerenje, trebali biste se sastati s odvjetnikom kako biste razgovarali o tome kako možete uskladiti dva dokumenta.

Mogu li istovremeno imati 2 povjerenika?

Možete, ali trebali biste razmisliti je li to dobra ideja. Povjerenici se možda neće složiti i svaki će za svoje usluge naplatiti naknadu.

Sadrži li ugovor o povjerenju posljednju oporuku?

Opozivo povjerenje neovisni je pravni dokument koji tobože djeluje kao zamjena za oporuku. Ključ osiguranja prolaska vaše imovine izvan ostavine je vraćanje imovine u ime vašeg opozivog povjerenja. Posljednja oporuka uvijek treba biti stvorena zajedno s opozivom za rješavanje one imovine koja može proći unutar ostavine.