Kako stvoriti Excel proračunsku tablicu godišnjeg proračuna: 15 koraka - Znanjima

Sadržaj

Koraci
Pitanja i odgovori zajednice
Savjeti

Ostali odjeljci

Naučit ćete izrađivati godišnji proračun u proračunskoj tablici Excel koji je osjetljiv na mnoge odbitke s Popisa poreza na dohodak, kao i na Prilog C za malo poduzeće (koji se danas primjenjuje na puno ljudi). Uključeni primjer dizajniran je prvenstveno za par koji je u penziji, oboje rade; tako uključuje račune za mlađe i starije građane koji se odnose na njihova uključivanja i odbitke na njihovim godišnjim 1040 i porezne prijave. Ako slijedite korake u nastavku za postavljanje proračuna, možete podesiti ulaze ovisno o svojim potrebama i stvoriti plan prilagođen vašem slučaju.

Koraci

Otvorite Excel. Dvaput kliknite zeleni X na docku ili otvorite mapu Applications, a zatim mapu Microsoft Office, prije nego što kliknete Excel.
Otvorite novu radnu knjigu. Naslov radnog, lijevog radnog lista naslovite "Stvarni podaci".
U ćeliju B1 unesite datum 31.01.16. Ili tekuću godinu ako nije 2015.
Odaberite raspon ćelija B1: M1. Čini Uredi > Napunite > NizRedovi Datum > Mjesec > Korak_vrijednost 1 > u redu
Odaberite stupce B: N, kliknite desnom tipkom i pritisnite "Format Cells". Odaberite opciju "Prilagođeno" na kartici Broj. Odaberite $ #, ## 0.00; - $ #, ## 0.00 s širinom stupca 1.
Odaberite raspon B1: N1, kliknite desnim gumbom i pritisnite "Format Cells.". Odaberite opciju" Prilagođeno "na kartici Broj. Odaberite mmmm.
Unesite oznaku u ćeliju N1 Godina do danas.
Unesite u ćeliju N4 formulu, = zbroj (B4: M4). Zatim Uredi> Kopiraj formulu i Uredi> Zalijepi je u raspon ćelija N4: N110.
U ćelije A1 unesite sljedeće oznake: A110. Trebali bi pokriti sve stavke proračuna koje su vam potrebne:
- GODIŠNJI PRORAČUN
- PRIHOD:
  - Izvor 1 - neto plata (e), bez poreza, 401K itd.
  - Izvor 2 - Prihod od povjerenja
  - Izvor 3 - Prihod od dividende
  - Izvor 4 - Prihodi od kamata, isključujući štednju
  - Izvor 5 - Prilog C Prihod
  - Izvor 6 - Prihod od najma kuće
  - Izvor 7 - Ostali prihodi od ulaganja / ostalo
  - Primitak zajma za refinanciranje (REFI)
  - Razno. Prihod (prodaja dvorišta, itd.)
  - Ostala imovina prodana u gotovini
  - Ostala imovina prodana u gotovinske rate
  - Pokloni pretvoreni u gotovinu
  - UKUPNI PRIHOD
- PRIHVAT UŠTEDE:
  - Početni saldo
  - Dodaj: iz izvora 1 - 401K / ostalo za povlačenje
  - Dodaj: Redoviti i ostali doprinosi za štednju
  - Odbitak: Isplate (novo povjerenje: dobitak, prodaja kuće)
  - Dodaj: Zarađena kamata
  - Odbitak: naknade i naknade
  - Završetak ravnoteže
- GLAVNI i OPCIJE:
  - Ravnoteža povjerenja
  - Nepovlačivi 401K / bilanca mirovine
  - Ostale "nedodirljive" glavnice
  - Dioničke opcije, bez vježbi, po procjeni tržišne vrijednosti
  - UKUPNO NAČELO I OPCIJE
  - UKUPNA ŠTEDNJA, OSNOVNA I OPCIJE
- Dodaci i rashodi za kapital:
  - Početna - Hipoteka Kamata / Najam, s / REFI međ.
  - Početna - Vlasnički kapital, popravci i poboljšanja, s REFI Princ.
  - Preuređivanje
  - Krov
  - Kolovoz
  - Početna - Održavanje
  - Održavanje dvorišta i oluka
  - Održavanje kanalizacijskih vodova
  - Početna - Porez na imovinu
  - Kuća - osiguranje
  - Početna - Ostali odnosi na hipoteku
  - Početna - Poboljšanja i popravci porcija za najam
  - Početna - Održavanje porcija za najam
  - Početna - Porez na najam porcije imovine
  - Početna - najam porcije osiguranja
  - Početna - Dio za najam - Ostali troškovi
  - Automatsko plaćanje (a) - kamate
  - Automatsko plaćanje (e) - Kapital
  - Auto osiguranje w / Prevoz namirnica
  - Auto plin - w / Prehrana Prevoz
  - Auto ulje i maint. w / Prevoz namirnica
  - Auto popravci w / Prevoz namirnica
  - Auto licenca, naknade, troškovi registracije
  - Automatska amortizacija / zastarjelost
  - Sys: Macs, telefon, TV, tinta za pisač i pr
  - Sys: Softverski i hardverski kapital
  - Sys: Ostali tehnički pribor
  - Sys: Amortizacija / zastarjelost
  - Pribor
  - Namirnice, Rx i prehrambeni proizvodi (bez odbitka)
  - Pokretni trošak
  - Kreditna kartica - plaćanja kamata
  - Dugotrajne otplate zajma, npr. Educatnl. Princ.
  - Dugotrajne otplate zajma, kamate
  - Kratkoročne otplate zajma, glavnica
  - Kratkoročne otplate zajma, kamate
  - Komunalne usluge: smeće i reciklaža
  - Komunalije: Plin i struja
  - Komunalije: Voda
  - Medicina: transport, ispitivanja i postupci
  - Stomatološki: Uključujući prijevoz
  - Vizija i naočale, s transportom
  - Savjetovanje o kroničnim stanjima, w / Transport
  - Zakonske naknade / zadržavatelj itd.
  - Ostale profesionalne naknade, pristojbe, pretplate, Mmbrshps
  - Karijera / Stručna knjižnica + / ili Softver, pomagala
  - Troškovi obrazovanja i osposobljavanja nenaplaćeni
  - Donacije: Crkve i ostali porezi
  - Donacije: Ne može se odbiti
  - Pokloni
  - Zakazao. C - Računovodstveni / knjigovodstveni troškovi
  - Zakazao. C - Troškovi plaća
  - Zakazao. C - Troškovi proizvodnje i kg ... ili
  - Zakazao. C - Ispis zaliha COGS-a i zaliha.
  - Zakazao. C - Naknade za UPS / prijevoz / S&H i poštu
  - Zakazao. C - Troškovi administratora, sistema i komunikacija
  - Zakazao. C - Mktg / Promotivni / Troškovi prodaje
  - Zakazao. C - Troškovi prehrane i zabave
  - Zakazao. C - Troškovi putovanja
  - Zakazao. C - Troškovi održavanja objekata
  - Zakazao. C - Licence, naknade, troškovi registracije
  - Zakazao. C - Ostali internetski troškovi
  - Zakazao. C - Ostali troškovi
  - Ostali porezno priznati troškovi
  - Ostali nepriznati troškovi
  - Razni troškovi (= zalihe?)
  - Dodaci i rashodi za kapital:
- GODIŠNJI PRIJAVA PRORAČUNA:
  - Novac u blagajni: PREKO (KRATKO), početni saldo
  - Ukupni prihod
  - MANJE: Doprinos redovne štednje
  - DODAJ: Isplate iz ušteđevine (osim nove kuće)
  - MANJE: Dodaci i troškovi glavnice
  - Novac u blagajni: PREKO (KRATKO), kraj stanja
- (Napomena: ako ste KRATKI po proračunu, morate potrošiti manje, dobiti zajam i / ili zaraditi više novca.)
Napravi matematiku. Slijedite upute pododjeljka za siječanj hoćete li dodati sve stavke u pododjeljku (poput PRIHODA ili ŠTEDNJE) ili oduzeti neke. Zatim u pododjeljku ukupan podrazdio ili stavku stavite donji odjeljak GODIŠNJI PRORAČUN PRORAČUNA i dodajte ili oduzmite u skladu s tim - oprezno, neki se storniraju iz Uštede jer je doprinos Štednji odbitak od gotovine, a Povlačenje iz štednje dodaje Gotovini pri ruci.
Kopirajte formule za siječanj u stupce C: N.
Kliknite Uredi> Premjesti ili kopiraj list. Kad dobijete kopiju, preimenujte je u Budget. Ponovno napravite još jednu kopiju Stvarnog lista i naslovite ga PREKO (KRATKO). Oduzmite svoje stvarne iz proračuna da biste došli na NADO (KRATKO) klikom na ćeliju B4 NAD (KRATKO) i unošenjem formule, = Proračun! B4-Aktuelnosti! B4.
Kopirajte i zalijepite tu formulu iz ćelije B4 u raspon ćelija B4: N110. Izbrišite sve prazne retke koje ste možda umetnuli kako ne biste završili s pretrpanim nulama.
Imajte na umu da ako umetnete ili izbrišete stavku retka na Stvarni podaci ili Proračun, morate umetnuti ili izbrisati isti redak također na oba druga dva lista i prilagoditi formule u skladu s tim.
Razmotrite napomene za ovaj primjer:
- Ovaj par / obitelj prima najmanje 1 plaću, vjerojatnije najmanje 2.
- Njima je također preostalo dodatno povjerenje.
- Imaju drugih ulaganja i prilično su štedljivi.
- Posjeduju malu tvrtku o kojoj izvještavaju na Prilogu C obrasca 1040.
- Posjeduju vlastiti dom i iznajmljuju sobu kako bi također nadopunili svoj prihod; stanar također obavlja kućanske poslove, kuha, itd. umjesto novčane najamnine.
- Nedavno su refinancirali svoj dom kako bi iskoristili prednosti niskih kamatnih stopa i radili preuređenje, preuređivanje prilaza i popravak krova.
- Međutim, refi nije bio onoliko koliko su željeli, pa su imali dvorišnu prodaju, a prodali su i neka rekreativna vozila i imovinu iz svoje mladosti - u polu su mirovini - a prodali su i jedan od svoja dva automobila. Ili će kupiti manji dom ili se povući u starije zajednice - još uvijek nisu odlučili koji.
- Ipak imaju izgrađeno pošteno mirovinsko "gnijezdo", iz kojeg bi željeli što duže izbjegavati povlačenje.
- Dakle, sada jedan od njih plaća prijatelju da je preveze na pregled kod liječnika i kod zubara, kupovinu namirnica itd., A sve je to riješeno na osnovu kilometraže, s iznosima uračunatim za popravke, osiguranje i naknade, itd.
- Njezin suprug, iako je radio i pomagao joj da vodi mali posao, vratio se u školu i ove će godine morati početi vraćati obrazovni zajam. Njegov je poslodavac podmirio većinu troškova tekstova i školskog pribora, ali ne i prijenosno računalo ili kućno računalo koje je kupio, a koje također koristi u svom poslovanju, a knjižnicu karijere drži i drugi profesionalni softver (koji se može odbiti iznad nadoknađenog od strane poslodavca).
- Par ima određenih medicinskih, vizualnih i drugih fizioloških problema - svi se mogu odbiti, kao i prijevoz do i iz ureda.
- Par je politički aktivan, ali ti se troškovi u većini slučajeva ne mogu odbiti.
- Paru je potrebna pomoć u određenim aspektima knjigovodstva i računovodstva za malo poduzeće, a također su unajmili honorarnog pomoćnika u proizvodnji, pa im je bila potrebna pomoć u rješavanju svih pitanja plaća, osiguranja i ljudskih resursa.
- Nova tvrtka djelomično će raditi putem interneta putem web stranice koja je u fazi izrade, uz "jednokratnu" naknadu koja se može odbiti.
- Planiraju koristiti Excel za financiranje financiranja svojih poslovnih i osobnih financijskih aktivnosti, kopiranjem tih računa na drugi i treći radni list. Krajnja lijeva kartica ili radni list sadržavat će Stvarno iznose, sadržavat će srednji radni list Proračun iznosi, a desni radni list izračunat će razliku kao PREKO (ISPOD) iznosi. Uz ovu radnu knjigu, radni list Novčani tokovi, Bilans stanja i Izvještaj o dobiti i gubitku, oni će imati izvještaje koji su im potrebni ne samo da ostanu na vrhu svog poslovanja, već i uzimaju sve odbitke na svojim poreznim obrascima u koje su zakonski uplaćeni s pravom, sve dok oni održavaju svoje spise, knjige i račune u dobrom stanju.
- Primijetit ćete da, budući da je ovaj dokument namijenjen ljudima u penziji, sadrži mnoge porezne stavke s kojima se suočavaju drugi ljudi s manje godina rada (ali možda im nedostaje golema stavka poput dnevnog boravka), kao i adresiranje mnoge brige mnogih starijih građana.
- Slijedi proračun za polu umirovljeni par. Imajte na umu da se kod stavki koje imaju Početno stanje i Završno stanje Početno stanje prebacuje u krajnji desni YTD stupac, koji inače iznosi, osim za krajnji saldo, koji sumira okomito. Stupac Godina do datuma uglavnom se zbraja vodoravno. Mjeseci od travnja do listopada ispunjeni su, ali skriveni.

Pitanja i odgovori zajednice

Kako mogu zbrajati i oduzimati u stupcu?

Odaberite stupac u kojem želite prikazati odgovor. Kliknite taj stupac. Znajte koje ćelije sadrže stavke koje želite dodati ili oduzeti. Primjer: Želite dodati brojeve u D10, D11 i D12 i prikazati ih u D13. Kliknite D13. Zatim unesite: "= D10 + D11 + D12" (bez navodnika, ali sa znakom jednakosti). D13 će prikazati odgovor. Za veće stupce (ili retke) možete unijeti "= sum (D11: D13)" Dvotačka (:) znači sve stanice u tom rasponu, pa kažete Excelu da doda sve ćelije od D11 do D13. Da bi se D11 oduzeo od D10, formula bi bila "= D10-D11". Opet, ne zaboravite uključiti znak jednakosti.

Savjeti

Pomoći će vam da dobijete listove amortizacije zajma za sve zajmove koje podignete ili plaćanja s kamatama koje dajete. Informacije o tome kako amortizirati zajam u Excelu možete pronaći i putem članka Priprema rasporeda amortizacije u Excelu.
Možda biste željeli navesti svoju bruto plaću i sve odbitke od nje, posebno. ako imate velike odbitne doprinose zaposlenika za zdravstveni plan tvrtke, itd. ili želite pratiti neke druge pristojbe / doprinose / odbitke itd. ili možda nadoknadu troškova za obrazovanje, uniforme itd.
COGS = Trošak prodane robe = Početni inventar + Kupnje = Ukupno raspoloživo, manje: Završni inventar = Trošak prodane robe, po tipu jedinice, tj. Vodi se posebna knjiga za praćenje kupnji, zaliha i COGS-a svake vrste jedinice, osim ako je postupak naručivanja poslova. Isporuka robe dodaje se COGS-u i procjenjuje se trošak povrata prodaje (kada se procjenjuje dodatak za povrat povrata) i vraća prema COGS-u ako tako savjetuje vaš CPA, ovisno o vašem iskustvu s povratima. Uvoz robe dio je početnog troška zalihe ako ga vi, kupac, apsorbirate. Popusti za preuzete uvjete, poput "2% 10 dana, neto 30" odbijaju se samo ako je puni trošak prikazan u početnom inventaru (ne želite dvostruko brojati preuzete popuste - neke tvrtke to prikazuju u odjeljku Financije, radije nego odjeljak Troškovi, budući da se radi o upravljačkoj odluci o novčanom tijeku). Trošak proizvedene robe sastoji se od praćenja zaliha sirovina, obrađenih proizvoda i gotove robe, možda s raspodjelom izravnog i neizravnog rada, općih troškova itd. - vidi nedavno Tekst računovodstva troškova i / ili pohađajte nastavu i / ili neka vaš računovođa / CPA postavi postupak i račune umjesto vas.
Možda ćete htjeti razbiti i sljedeće troškove:
- Recepti / Co-Pays - odbitni
- Uniforme i kemijsko čišćenje - odbitno
- Praonica / kemijsko čišćenje - ne može se odbiti

Svaki dan na wikiHow naporno radimo kako bismo vam pružili pristup uputama i informacijama koje će vam pomoći da živite bolji život, bez obzira na to hoće li vas održavati sigurnijim, zdravijim ili poboljšati vašu dobrobit. Usred trenutne krize javnog zdravstva i gospodarstva, kada se svijet dramatično mijenja, a svi učimo i prilagođavamo se promjenama u svakodnevnom životu, ljudi trebaju wikiHow više nego ikad. Vaša podrška pomaže wikiHowu da stvori detaljnije ilustrirane članke i videozapise i podijeli pouzdani brand poučenih sadržaja s milijunima ljudi širom svijeta. Molimo razmislite o tome da danas date svoj doprinos wikiHowu.