Sadržaj

• Koraci

Financijski savjetnici savjetuju ljude o investicijskim strategijama, investicijskim fondovima, obveznicama i dionicama. Mogu raditi u banci ili brokerskoj kući ili u osiguravajućem društvu. Da biste postali financijski savjetnik, općenito su vam potrebne barem diplome i malo iskustva u industriji financijskih usluga. Većina konzultanata ima i profesionalni certifikat.

Koraci

Dio 1 od 3: Stjecanje potrebnih vještina i obrazovanja

1. 

   Steknite diplomu prvostupnika u karijeri vezanoj uz financije. Većina konzultanata ima barem diplomu iz discipline poput ekonomije ili računovodstva. Odaberite područje koje vas zanima i koje želite imati kao profesiju.
   • Pohađajte uvodne tečajeve o planiranju imanja i umirovljenja, porezu na dohodak, investicijskim strategijama i upravljanju rizicima. Zatim pohađajte napredne tečajeve iz područja koja vas najviše zanimaju.
   • Glavna akademska pozadina za financijskog savjetnika su ekonomija, računovodstvene znanosti, aktuarske znanosti, matematika i informatika.

2. 

   
   
   Potražite pripremne programe za certifikate. Ako želite dobiti profesionalni certifikat, program koji je posebno osmišljen da vas pripremi za ispit za certifikat može vam puno pomoći.
   • U nekim zemljama, poput Kanade, CFP je obvezan za svakoga tko želi raditi kao financijski savjetnik, iako se druge potvrde i licence prihvaćaju kao jednaki.

3. 

   
   
   Potražite praksu još dok ste na fakultetu. Mnogi financijski savjetnici započinju karijeru kao pripravnici prije nego što završe tečaj. Ako dobije praksu, može vam pružiti kontakte i iskustvo u industriji financijskih usluga.
   • Koledž će obično imati dostupne informacije o praksi, kao i druge resurse koji će vam pomoći da pronađete mjesto.
   • Neke prakse mogu se računati kao bodovi za vašu diplomu.

4. 

   
   
   Pohađajte neke tečajeve psihologije. Kao financijski savjetnik, provest ćete puno vremena savjetujući ljude. Malo razumijevanja njihovog načina razmišljanja i ponašanja može vam pomoći u savjetovanju kupaca i predviđanju tržišta.
   • Tečajevi psihologije također vam pomažu da razvijete svoje međuljudske i komunikacijske vještine, što će vam biti neprocjenjivo kad započnete raditi s klijentima.

5. 

   Idite dalje s magisterijom ili doktoratom. Diplomski studij učinit će vas vrijednijim financijskim savjetnikom. Možete zaraditi povećanje plaće i ako ikada otvorite vlastiti posao, svoje usluge naplaćujete više.
   • Strukovni i postdiplomski studiji otvaraju i druga vrata. Na primjer, ako steknete pravnu diplomu, klijentima možete dati pravni i financijski savjet.
   • Ako ste magistrirali ili doktorirali iz financija, poslovanja ili ekonomije, možda ćete moći preskočiti certifikacijske ispite.

Dio 2 od 3: Stjecanje radnog iskustva

1. 

   Pronađite mlađu poziciju u industriji financijskih usluga. Čak i prije stjecanja diplome, položaj na nižoj razini može vam pomoći da razumijete posao koji ste uključili. Također će vam pružiti priliku za razgovor s financijskim savjetnicima.
   • Na primjer, možete raditi kao blagajnik banke ili kao zaposlenik brokerske kuće.
   • Osiguravajuća društva također vam mogu pomoći da se pripremite za karijeru financijskog savjetnika, posebno ako želite raditi u industriji planiranja umirovljenja.

2. 

   Odradite trening. Veće investicijske tvrtke često uključuju nove financijske savjetnike u formalni program obuke u kojem radite zajedno sa višim savjetnikom ili provodite dodatno obrazovanje za certifikate i licence.
   • Ti programi obično traju godinu dana ili više i pružaju vam vještine i znanja potrebna za polaganje ispita i postajanje uspješnim financijskim savjetnikom.
   • Veće i bolje uspostavljene tvrtke imaju tendenciju da imaju visoko konkurentne programe obuke. Da biste bili prihvaćeni, trebat će vam visoke ocjene i besprijekorne reference. Također potražite druge mogućnosti koje vas mogu razlikovati od ostalih kandidata, poput istraživačkih projekata i natječaja.

3. 

   Pokušajte započeti s manjom tvrtkom. Iako je osposobljavanje kod velikih investicijskih društava visoko konkurentno, manje tvrtke često nude više mogućnosti učenja u praksi i ekskluzivno vrijeme sa starijim savjetnikom.
   • Neovisne investicijske tvrtke također često imaju pristup širem spektru proizvoda od nekih većih tvrtki, što će vam pružiti šire iskustvo i veću fleksibilnost u karijeri.
   • Posebno za manje tvrtke, istražite prošlost i reputaciju njih i ljudi koji tamo rade. Nije dobro biti uhvaćen u lažne ili neetične aktivnosti, posebno na početku vaše karijere.

4. 

   Radite na otvaranju svoje tvrtke. Možete biti zadovoljni radeći u etabliranoj tvrtki ili odlučiti da se želite odvažiti sami. Otvaranje vlastite tvrtke dat će vam veću fleksibilnost i kontrolu nad vašim poslovanjem.
   • Tijekom treninga usredotočite se na to kako pojednostaviti radni proces i učiniti ga učinkovitijim. Naučite politike tvrtke u kojoj radite, ali razmislite o tome kako te politike prilagoditi boljem radu.

Dio 3 od 3: Dobivanje licenci i certifikata

1. 

   Odlučite kakav posao volite. Financijski savjetnici rade u nekoliko područja i mogu imati nekoliko profesionalnih licenci i certifikata. Jednom kada znate kojim putem želite krenuti, znat ćete koje su vam potvrde ili licence potrebne.
   • Licence i certifikati mogu biti skupi ako ih uzmete više, a posjedovanje više njih neće nužno povećati vašu vrijednost kao financijskog savjetnika. Mudro odaberite što želite raditi.
   • Na primjer, ako vam se više sviđaju složene globalne transakcije i inozemne mogućnosti ulaganja, možete dobiti certifikat za ovlaštenog financijskog analitičara (CFA).
   • Ako želite raditi u osiguravajućem društvu, morate biti licencirani agent osiguranja.

2. 

   Postanite certificirani financijski planer (CFP) ako želite biti savjetnik za osobne financije. CFP je jedno od najfleksibilnijih certifikata dostupnih financijskim savjetnicima. U nekim zemljama bez ove ovjere ne možete surađivati ​​s javnošću kao financijski savjetnik.
   • Ova oznaka ne dopušta kupnju i prodaju investicijskih proizvoda; to je samo profesionalna vjerodostojnost. Možda će vam trebati druge licence, ovisno o vrsti posla koji želite raditi kao savjetnik.
   • Da biste dobili CFP, morate imati diplomu, tri godine iskustva i polagati dvodnevni, 10-satni ispit. Možete pohađati nastavu za pripremu ispita na sveučilištu ili samostalno učiti.

3. 

   Nabavite CFA ako želite ulagati u karijeru usmjerenu na globalna ulaganja. Ova certifikacija priprema vas prvenstveno za bavljenje velikim globalnim portfeljem ulaganja ili za to da postanete analitičar financijskih istraživanja.
   • Da biste ispunjavali uvjete za CFA, trebaju vam najmanje diploma i četverogodišnje iskustvo kao financijski savjetnik. CFA nudi Institut CFA koji nudi samousmjereni studijski program podijeljen u tri faze, a šestomjesečni ispit na kraju svake faze. Da biste dobili certifikat, morate postati redoviti član instituta.
   • CFA je svjetska priznanja u karijeri koja će vam pomoći da se istaknete na konkurentnom tržištu financijskih savjetnika. Također vam daje priliku za rad s velikim investicijskim tvrtkama, poput Merrila Lyncha i JPMorgan Chasea.

4. 

   Postanite registrirani savjetnik za ulaganja (RIA) koji će vam biti plaćen za investicijski savjet. Ostali financijski savjetnici mogu primati plaću od svojih poslodavaca ili provizije za prodaju investicijskih proizvoda. Ali ako imate RIA, klijenti će izravno platiti savjet za ulaganje.
   • Ne trebate RIA ako vam se plaća za opći savjet o ulaganju. Ali ako kupcima dajete specifične investicijske savjete u vezi s kupnjom i prodajom predmetne robe, morat ćete biti registrirani kao investicijski savjetnik.
   • Ova oznaka može zahtijevati druge licence i registracije, ovisno o zakonima vaše zemlje i veličini portfelja kojima upravljate.

5. 

   Registrirajte se kod provizije za vrijednosne papire. Ovisno o iznosu ulaganja kojim upravljate, možda ćete trebati registrirati vrijednosne papire. Za registraciju ćete morati platiti naknadu, a svoju ćete sposobnost financijskog savjetnika možda morati dokazati ili dokazati na drugi način.
   • Općenito, savjetnici koji kupuju i prodaju ulaganja i robu izravno u ime svojih klijenata moraju se registrirati kod provizije za vrijednosne papire. Ovaj se zahtjev obično odnosi na one koji upravljaju portfeljima koji ukupno ulože više od 550 000,00 R $.
   • Uz nacionalne komisije, možda ćete se morati registrirati i kod državnih ili lokalnih regulatornih agencija.

6. 

   Nabavite potrebne licence za rad sa osiguranjem. Ako radite s osiguravajućim društvom, morat ćete biti licencirani agent osiguranja. Ova licenca obično zahtijeva polaganje testa kako biste pokazali svoje znanje iz zakona o osiguranju.
   • Licence za osiguranje obično su najjednostavnije što treba financijskom savjetniku. Jednostavno morate platiti naknadu i polagati ispit od dva ili tri sata.

7. 

   Nastavite s kontinuiranim obrazovanjem. Mnoge licence i certifikati zahtijevaju trajno obrazovanje koje morate ispuniti da biste ih održavali. Također je normalno da svake godine morate plaćati naknadu za obnovu.
   • Na primjer, iako je financijska savjetnica jedna od najjednostavnijih za dobivanje financijskog savjetnika, ona obično zahtijeva dobro ulaganje u kontinuirano obrazovanje.
   • Kontinuirano obrazovanje također vas drži u tijeku s tržišnim i investicijskim trendovima koji mogu izravno utjecati na vaše kupce i uspjeh njihovih ulaganja.
   • Ne mislite na nastavak obrazovanja kao na nešto što morate učiniti da biste zadržali licencu, već kao na nešto što želite učiniti kako biste bili najbolji mogući financijski savjetnik.